廣州警方起回贓款和被犯罪嫌疑人丟棄到水塘里的作案工具。信息時報記者 蕭嘉寧 攝
信息時報訊（記者 童丹 通訊員姜永鑫 張毅濤 陳立雄）銀行卡還躺在包里，手機短信卻提示已消費503.2萬元，事主驚慌中查詢發現卡被人克隆盜刷。廣州警方啟動警銀聯動快速查詢凍結機制，凍結保住事主130多萬元資金安全，而另外的資金則早被轉移到180多個銀行賬戶，遭嫌疑人分散提走。
近日，廣州警方破獲這單今年省內單筆金額最大的信用卡詐騙案。今年截止11月份，廣州已破獲偽卡盜刷大要案件159宗，打掉作案團伙37個，為群眾挽回損失1000多萬元。
報案
被盜刷503.2萬
警方5小時保住130多萬
4月10日凌晨3點，身在香港的梁女士睡夢中被手機短信提示音吵醒，睡眼朦朧的她睜開眼瞄了一下手機信息，嚇得“騰”地坐了起來——收到的三條信息顯示，其名下一張某國有商業銀行借記儲蓄卡，剛剛被人刷卡消費了三筆資金，共503.2萬元人民幣。
“卡被偷了！”梁女士第一反應，立即翻查自己的銀行卡，但發現銀行卡仍躺自己的包里。
意識到銀行卡可能被人克隆盜刷，她馬上打電話給銀行客服中心查詢該卡的交易情況，告知該卡非其本人消費。銀行立即告知梁女士盡快前往廣州市公安局經偵支隊報案。該行也第一時間派員向經偵支隊反映了情況。
通過廣州警銀聯動快速查詢凍結機制，廣州警方查明被盜刷的503.2萬元資金正在被犯罪分子快速通過網上銀行向180多個銀行賬戶轉移資金，準備分散提走。
警方立刻與銀行密切配合，對轉移資金進行圍追堵截，經過與犯罪分子爭分奪秒的5個小時“保衛戰”，凍結保住事主130多萬元資金安全。事主梁女士此時也才趕到廣州市公安局經偵支隊門口。
破案
酒樓消費 儲蓄卡信息被側錄
該案的關鍵作案工具就是盜刷所用的POS機，找到它的下落就可以循線突破。專案組找到安裝這部POS機的中山市某商店，店員卻說，“沒POS機”。
警方再找到POS機所屬的中山市某股份制商業銀行。原來，該銀行一名職員為謀取私利，偽造虛假資料，在網上販賣了該POS機。至于賣給誰，他也不清楚，只知道對方聯系用的QQ號和曾經使用的一個電話號碼。但案發后，對方立即停用了該電話和POS機，這條線索到此似乎已經中斷。
另一路辦案民警通過事主銀行卡的消費記錄，確定了卡被盜取信息的可疑地點是深圳市某酒家，排查出該酒樓已離職的粵西籍員工陳某有重大嫌疑。但此時，陳某已不知去向。3月初，事主梁女士曾在這家酒店宴請員工，刷儲蓄卡消費1000余元。而她的這張卡，資金流基本保持在500萬元左右。
兩條線索似乎都斷了。專案組重新將突破的目標瞄準POS機，圍繞犯罪嫌疑人購買POS機時的特征全方面排查，從大量的網絡、180多個銀行賬戶交易信息、ATM機交易記錄，以及30多家銀行的監控錄像截取的100多張嫌疑人截圖照片比對中，最終研判出一個有組織、有預謀、人員眾多的克隆銀行卡盜刷犯罪團伙。
作案
干票大的 180多個銀行賬戶分級提現
如今20歲的陳某亮對作案早有預謀。大約從15歲開始，他就跟隨同鄉從事電信詐騙活動，隨著警方打擊力度加大，感覺到“創業艱難”，轉而投向更隱蔽、更高智商的克隆卡犯罪。他不滿足于“小錢”的獵取，準備放長線釣大魚，干一票大的。
“大料”被他等到。潛伏深圳某酒家近3個月的陳某，趁事主梁女士刷卡埋單，不僅側錄了該卡信息，還偷瞄得到銀行卡密碼。回到茂名電白克隆制成銀行卡，經查詢發現卡內資金有503.2萬元。
隨后的近一個月，陳某亮都是帶著手下進行套現準備工作。他事先通過網絡虛擬空間，從中山市某股份制商業銀行職員手里購買了POS機，利用高科技手段破解了捆綁固話號碼限制移機的程序，將中山的POS機拿到茂名電白老家使用。
陳某亮還糾集兄弟老鄉“開工”：一路由他帶著在茂名老家附近的山頭上通過私拉電話線連接POS機和手提電腦上網；另一路派出十多名“車手”分赴廣州、東莞、湛江、陽江、茂名等地的銀行，準備通過網上銀行將贓款分散轉賬到事先準備的、冒用他人身份證件開戶的180多張銀行卡中進行提現。
4月10日凌晨，陳某亮團伙正式開工。他們先通過POS機分三次將503.2萬元劃到自己掌握的銀行賬戶，再通過網上銀行將大額資金分成不等的180多筆小額資金，轉賬到180多個銀行賬戶或網絡支付寶賬戶。在短短的3個多小時內，通過銀行柜員機提現近370萬元。
“少了130萬元!”陳某亮意識到警方已警覺并正在與自己“賽跑”，立即將作案用POS機、電腦及手機銷毀并丟棄到山下的水塘里，在分贓后分散潛伏了起來。
歷時三個月，專案組先后抓獲5名犯罪嫌疑人。另外5人因涉嫌北京一電信詐騙案，在6月24日被北京警方抓獲。至此，這個特大克隆盜刷銀行卡團伙10名犯罪嫌疑人全部歸案。
